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直击投资者频繁交易等痛点 国信证券推“金太阳智投”进军AI投顾

2018-06-13 11:09

  在当前各家券商纷纷切入“AI投顾”的背景下,12月29日,经济观察网记者进一步获悉,国内又一家老牌券商也在近期推出“金太阳智投”进军智能投顾领域。

  12月29日,A股将走完2017年最后一个交易日。今年以来,市场风格突变,价值投资开始主导市场,始终延续了今年以来的“二八行情”或者“一九行情”,在此背景下,大众投资者如何掌控自己的投资?

  为此,国信证券在12月26日推出“金太阳智投”系列产品及功能。据悉该产品是国信证券自主研发,围绕“安全边际派”投资方,通过智能化为投顾和投资者赋能。

  国信证券华中分公司总经理文德军对经济观察网表示,“安全边际派”投资方以本杰明格雷厄姆、巴菲特、查理芒格等世界级投资大师们的智慧结晶为基础,结合心理学研究以及中国传统文化思想,经过国信证券长期实践探索总结得出,并且通过形象化的“神伞”、“神掌”和“神剑”来诠释其内在价值。

  其中,“神伞”旨在打造成为大众投资者的伞,远离集中持股、远离追涨杀跌,远离频繁交易以及其他不良投资习惯。“神掌”了投资的基本原则,包括长期投资,永远“两低一高”,保持逆向思维,不追涨杀跌,以及价值人性双因子等。“神剑”则引用自查理芒格在南大学GOULD学院毕业典礼上的的一句话“我的剑传给能挥舞它的人”。

  国信证券相关人士对经济观察网表示,金太阳智投以“安全边际派”为方,通过金太阳智能版、智能理财等系列AI产品工具,帮助投资者走出追逐黑马、纠结仓位、精准择时的误区,在更安全的股票投资和公募基金资产配置方面让投资者能够更为从容地一条大众投资者大概率成功的财富管理之。

  国信证券认为,将投资领域的成熟方法,在获取数据、分析数据、策略验证、对接投资者等方面做到自动化、智能化,既可以增强投资顾问服务工作的专业性和可持续性,为投资顾问赋能,扩大对客户的服务覆盖;又可以为投资者直接提供成熟的智能化投资工具,为客户赋能。

  国信证券副总裁廖亚滨告诉包括经济观察网在内的,将智能投顾引入到证券行业,除了方便和效益以外,投资者面临长期的需求,怎么样把人性弱点和市场的挑战性更好的适应市场的风险、机会。

  而针对目前市场上已有4000多只公募基金,面对如此庞大的数量,投资者不知该如何选择,如果只看收益率选基金,又往往买在山岗上;对于选基,还存在普通客户的投资服务不到位,传统的交易系统不支持基金组合的资产隔离等问题,国信证券推出智能理财产品,深入挖掘历史市场数据,构建专业基金评价体系,为被动投资的客户提供个性化资产配置服务。

  经济观察网记者了解到,本次金太阳智能理财系列包括“价值洼地”、“i选财”、“基金扫描”、“基智魔方”等四大功能:

  其中,“价值洼地”作为指数估值数据分析工具,运用了低估值指数投资策略。引导价值投资、底部潜伏,完美契合了安全边际派。“i选财”通过多因子选基,优选基金,追涨杀跌;基金组合回测提供相关性分析等维度的智能分析服务,帮助客户分散风险。“基金扫描”建立专业的基金评价体系。以基金经理的分析为核心,辅助客户识别基金优劣。

  此外,“基智魔方”是按客户风险偏好、投资品种偏好及主观意愿,为其提供专属资产配置方案的工具。客户可选择适合的投资组合,可一键购买、一键赎回、一键调仓等多种操作。

  国信证券对经济观察网记者表示,在金太阳智投-智能理财的服务体系搭建中,通过将优秀投顾的智慧提炼,运用AI智能系统完成数据获取、数据分析、科学建模、数据分析可视化,为客户提供尽可能易于理解、易于操作的智能化投资分析工具,辅助投资者实现优选基金、分散风险,持续提升理财服务体验。